«Уголовная ответственность «дропперов»
В связи с участившимися случаями вовлечения граждан, в том числе молодежи, в преступную деятельность под предлогом «легального заработка», связанного с выполнением за денежное вознаграждение финансовых операций по указанию других лиц, передачей своих банковских карт либо сведений по своим счетам третьим лицам («дроппинг»), прокуратура района разъясняет правовые последствия такой «работы».
Кто такой «дроппер»?
Дроппер (от англ. «to drop» – бросать) – подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств.
Например, это те лица, кто, соглашается получить на свой счет деньги, добытые незаконным путем (даже будучи не осведомленным об этом), и затем перевести их дальше по цепочке на указанные мошенниками банковские реквизиты, тем самым помогая (зачастую неосознанно) злоумышленникам скрыть свое участие в преступлении.
Какая ответственность грозит «дропперу»?
Указанные лица несут уголовную ответственность, предусмотренную ч.ч. 3-6 ст. 187 Уголовного кодекса РФ, максимальное наказание за которое предусмотрено в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере от 300 тыс. до 1 млн. рублей. Их действия также могут быть квалифицированы как пособничество при совершении иных преступлений мошеннического характера (ст. 158 УК РФ, ст. 159 УК РФ, ст. 174.1 УК РФ и т.д.).
Примеры ситуаций, при которых стоит насторожиться
Ошибочный перевод. Вам неожиданно поступает на карту определенная сумма денег. Затем звонит неизвестный человек и говорит, что случайно перевел средства не на тот счет и просит вернуть их. Вам же предлагает оставить 5 тыс. руб. себе за добрую услугу. Согласившись на это, вы можете стать соучастником преступления. Правильно будет в этой ситуации сообщить о неожиданном переводе банку и в правоохранительные органы.
Просьба снять деньги в банкомате. К вам у банкомата подходит человек и жалуется, что забыл банковскую карту дома. Он говорит, что ему очень нужны наличные деньги и предлагает сделать перевод вам на карту, который нужно тут же снять и отдать ему. Вроде ничего плохого в этом нет. Но если полученные деньги были украдены, вы можете стать дропом-обнальщиком.
Работа с переводами. Злоумышленники могут предложить соискателю работу, связанную с переводами или обналичиванием средств, не предупредив, что она касается украденных денег. «Работник» в таком случае становится соучастником преступления.
Подработка в соцсетях или мессенджерах. В интернете можно встретить объявления от «менеджера банка», который просит помочь ему выполнить план по продажам. Для этого нужно оформить карту и передать доступ к ней за вознаграждение. Еще одна уловка – вакансия на должность администратора лотереи для организации помощи в перечислении призовых победителям розыгрышей или направлении прибыли участникам инвестпроекта через свою карту. Также встречаются предложения: стать внештатным сотрудником полиции, который для поимки преступника должен притвориться мошенником и получить украденные деньги на карту; помочь организации обойти санкции путем возврата в Россию заблокированных из-за санкций активов через свою карту на «безопасный» счет.
Как случайно не стать «дроппером»
Чтобы обезопасить себя и не стать фигурантом уголовного дела, следуйте следующим рекомендациям:
- не участвуйте в подозрительных схемах с банковскими картами и обналичиванием денежных средств;
- не передавайте банковские карты вместе с паролями третьим лицам;
- не предоставляйте никому доступ к личным банковским приложениям;
- не участвуйте в обналичивании средств от лиц с сомнительной репутацией;
- не передавайте в бухгалтерию чужие данные вместо собственных;
- не участвуйте в любых сомнительных финансовых схемах и операциях, предполагающих получение вознаграждения.